Tesoro de Estados Unidos abre excepción para transferencias de CIBanco en proceso de liquidación
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este miércoles una modificación a las restricciones impuestas a CIBanco, permitiendo ciertas transferencias de fondos esenciales para completar su liquidación en México. Esta decisión se produce después de que, en 2025, la misma autoridad cerrara el acceso de la institución bancaria al sistema financiero estadounidense debido a presuntos vínculos con el lavado de recursos relacionados con el tráfico ilícito de opioides.
Detalles de la nueva orden del FinCEN
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Tesoro estadounidense, enmendó la orden emitida en junio de 2025. La modificación autoriza transferencias "ordinariamente incidentales y necesarias" para la liquidación de CIBanco, siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México las considere indispensables y no estén prohibidas por otras leyes. El resto de las restricciones, sin embargo, permanece sin cambios.
En una publicación en redes sociales, el Tesoro recordó que inicialmente cortó el acceso de CIBanco al sistema financiero de Estados Unidos tras determinar que la entidad facilitaba el lavado de ganancias ilícitas derivadas del tráfico de opioides. Además, destacó que esta resolución refleja el compromiso compartido entre ambos países para proteger sus sistemas financieros frente a carteles y traficantes de drogas, y para exigir responsabilidades a quienes los ayuden.
Antecedentes y acciones legales
El caso comenzó el 25 de junio de 2025, cuando FinCEN identificó a CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, como instituciones de "preocupación principal" en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. Estas fueron las primeras acciones tomadas bajo la ley "FEND Off Fentanyl".
Para CIBanco, el Tesoro afirmó que la institución facilitó operaciones relacionadas con carteles como el del Golfo, Beltrán Leyva y Nueva Generación, así como pagos a empresas chinas asociadas con el envío de precursores químicos. En respuesta, las tres firmas negaron las acusaciones, y el Gobierno de México señaló que actuaría si recibía pruebas concretas. CIBanco incluso presentó una demanda en la Corte del Distrito de Columbia contra el Tesoro y FinCEN, argumentando que su exclusión equivalía a una "pena de muerte" institucional.
Intervención y proceso de liquidación en México
A pesar de las negativas, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam, y por separado de Vector, con el objetivo de proteger a ahorradores, acreedores y al sistema financiero mexicano. El proceso avanzó en octubre de 2025, cuando CIBanco solicitó la revocación de su licencia para operar como institución de banca múltiple; la CNBV aprobó esta solicitud y el Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB) asumió su liquidación.
Desde esa fecha, CIBanco dejó de realizar operaciones bancarias ordinarias, iniciándose el pago a ahorradores. La nueva regla divulgada este 15 de abril añade que México ya intervino la operación, tomó el control de la administración, supervisó la venta de los principales activos y adoptó medidas para evitar riesgos adicionales de lavado de dinero en el sistema financiero estadounidense.
Posición del IPAB sobre la flexibilización
El Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB) aclaró que la autorización del Tesoro estadounidense para permitir ciertas transferencias vinculadas a CIBanco no modifica su situación jurídica actual. El organismo detalló que la excepción establecida por la autoridad estadounidense permitirá, de manera acotada, realizar movimientos de recursos exclusivamente para integrarlos al proceso de liquidación y cumplir con las obligaciones pendientes.
El IPAB subrayó que esta medida no representa ninguna actualización ni alteración en el estatus legal de CIBanco, el cual permanece en liquidación. "Es importante precisar que esta medida no implica ninguna modificación ni actualización a la situación jurisdiccional actual de CIBanco Institución de Banca Múltiple en liquidación", afirmó el organismo. Además, indicó que continuará supervisando el proceso conforme al marco legal aplicable, con el objetivo de garantizar el cumplimiento de obligaciones y la protección de los usuarios del sistema financiero.
La publicación oficial de esta modificación en el Registro Federal de Estados Unidos está prevista para el jueves, marcando un paso más en este complejo caso que involucra acusaciones de lavado de dinero y la cooperación bilateral en materia financiera.
