Fraude masivo en SAPIs: Casi 500 víctimas en esquema prohibido por ley
La empresa RD Impulsora, constituida como Sociedad Anónima Promotora de Inversión (SAPI), ha defraudado a casi 500 personas mediante un esquema que está expresamente prohibido en la legislación mexicana. El caso estalló mediáticamente el pasado 22 de marzo, cuando los fondeadores descubrieron que los directivos comenzaron a vaciar sus casas y oficinas sin ofrecer explicaciones sobre los retrasos en los pagos correspondientes.
Denuncia penal colectiva en el Estado de México
En entrevista con Crónica, el abogado Noé Huerta Padrón, representante de cientos de fondeadores defraudados por empresas bajo el esquema de SAPIs, reveló que alrededor de 120 víctimas de Diego García Infante, director general de RD Impulsora, interpusieron una denuncia penal colectiva ante la Fiscalía General del Estado de México el pasado 6 de abril. Actualmente, se espera que la Fiscalía del Edomex cite a los afectados denunciantes para recolectar sus declaraciones.
De acuerdo con el abogado Huerta, una vez que los agentes de la fiscalía inicien sus investigaciones, es posible que como parte de las pesquisas de la denominada ruta del dinero, se cite a las pymes que recibieron créditos por parte de RD Impulsora. Los dueños deberán rendir una entrevista ante el ministerio público con el fin de revisar las cuentas donde recibieron depósitos de la empresa. En caso de verificarse que aún existe un vínculo entre el dinero, habría posibilidad de que, a partir de ese capital, se pueda compensar algo a las personas defraudadas.
El legista señala que en dicho caso, la fiscalía tiene la facultad de asegurar esas cuentas bancarias o de recurrir a la Unidad de Inteligencia Financiera.
SAPIs: Vehículo para fraudes por falta de regulación
El abogado Noé Huerta explica que debido a la falta de regulación estricta, las SAPIs son un vehículo común para fraudes financieros. Este modelo es aprovechado por empresas para captar dinero de fondeadores que buscan hacer crecer su capital, aunque las Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión, por su estructura legal, no pueden recibir inversiones.
Huerta apunta: "Las SAPIs no están diseñadas intrínsecamente para defraudar(...) muchas de ellas prometen altos rendimientos, lo cual está prohibido por la ley de instituciones de crédito y las razones principales ya que no son entidades financieras reguladas a diferencia de un banco o de una Sofipo".
Es justamente esta característica la que las hace atractivas para muchos clientes, ya que prometen altos rendimientos en mejores plazos y sin tantos requisitos como los que ofrecen instituciones financieras reguladas.
El especialista denuncia que se requiere de forma urgente una reforma legislativa que clarifique el alcance de las SAPIs, además de aumentar las penas por su uso fraudulento y fortalecer los mecanismos de alerta y protección al usuario inversionista. Mientras la ley no cambie, casos como estos seguirán reproduciéndose, advierte.
Además, este vacío legal es aprovechado también por la FGR, ya que no tiene injerencia para investigar los hechos bajo la premisa de que los ahorradores y las SAPIs celebran contratos privados, por lo que los casos son enviados a las fiscalías estatales.
Casos de fraude por parte de empresas financieras
CAME - SOFIPO: El Consejo de Asistencia al Micro Emprendedor se encuentra bajo investigación de la Fiscalía Especializada de Control Competencial de la FGR en etapa de investigación y ratificación. Se investigan más de 50 cuentas que tenía la empresa con el fin de seguir la ruta del dinero. Se espera que en 2 o 3 meses el ministerio público federal esté en condiciones de solicitar audiencia y control judicial ante el juez de control. Debido a su constitución como Sociedad Financiera Popular, fue intervenida por la Comisión Nacional Bancaria de Valores y los defraudados reciben pagos compensatorios que provienen de un seguro con el que contaba la empresa.
XY Booster - SAPI: El caso fue asignado a la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México, en particular a la Fiscalía Especializada en Delitos Financieros. Se encuentra en etapa de investigación e integración de carpetas con pruebas aportadas por los defraudados con el objetivo de judicializarlas. A partir de este paso se podrá solicitar la intervención del juez de control.
Se realizaron investigaciones contra los accionistas Roberto Monturiol, Carlos Pabón Bernal y Pedro Leiva, quienes ya han sido ubicados y se encuentran en México. Además, han manifestado que se presentarán ante las autoridades cuando sean requeridos.
El problema no se limita a RD Impulsora, ya que bajo el mismo esquema, empresas como CAME, XY Booster, Meta Exchange Capital y más aceptan el fraude de sus fondeadores, ya sea expresamente o con la desaparición de los responsables.
